Niedawno zostały ogłoszone limity wpłat na IKE i IKZE na 2016 rok. Limity wpłat wyglądają następująco (źródło):

 

Limit wpłat na IKE 2016: 12.165 zł.

Limit wpłat na IKZE 2016: 4.866 zł.


Chyba wszystkie osoby, z którymi mam kontakt, a profesjonalne inwestują w obligacje korporacyjne na rynku Catalyst, posiadają konto IKE maklerskie i w pierwszej kolejności w ten sposób kupują obligacje. Ja również czekam na możliwość dokonania kolejnej wpłaty na IKE.

Przy okazji podzielę się z Wami statystyczną ciekawostką. Tak na 30.06.2015 wygląda ilość założonych rachunków IKE wg “dostawców”:

Liczba rachunków IKE w sztukach wg “dostawcy” na 30.06.2015

 

Niestety IKE maklerskie (jasny kolor), które wydaje się najciekawszym rozwiązaniem dla inwestujących długoterminowo (pisał o tym na przykład Remigiusz Stanisławek), jest jednym z najmniej popularnych rozwiązań.

Dodajmy, że Polacy mają prawie 1,5 mln rachunków maklerskich,  z tego 180 tysięcy określane jest jako aktywne. Pole do wzrostu ilości IKE maklerskich chyba nadal jest spore.

Znacznie ciekawszy jest drugi wykres, dotyczący średniej wartości środków zgromadzonych na IKE (w tys. zł):

 

Średnia wartość środków zgromadzonych na IKE wg “dostawcy” wg stanu na 30.06.2015.

 

Wygląda na to, że osoby, które mają IKE maklerskie, wiedzą jak je używać i najefektywniej wykorzystują limity wpłat na IKE.

Dlaczego inwestując w obligacje korporacyjne na rynku Catalyst warto mieć IKE maklerskie?

Dlatego, że patrzymy wtedy na rentowności obligacji brutto, a nie netto – czyli więcej zarabiamy. Dodatkowo unikamy pułapek podatkowych związanych z okresami odsetkowymi.

Z mojego doświadczenia i informacji od czytelników bloga Rynek Obligacji Korporacyjnych polecam:

A kto z Was wykorzysta pełen limit wpłat na IKE w 2016 roku?
Czy też uważacie, że inwestycje w obligacje korporacyjne poprzez IKE to podstawa?

3 komentarzy - “Limity wpłat na IKE 2016 i IKZE 2016

  1. Anonimowy

    Korzystam z IKE jako formy inwestowania w obligacje. Zaleta jest oczywista, natomiast wydaje mi się, że warto brak opodatkowania wykorzystać do doboru do takiego portfela obligacji o niskim oprocentowaniu, tym samym większej wiarygodności kredytowej emitenta. Patrząc przez historię Catalysta może to być kluczowe, jeśli nie chce się ponosić strat.

  2. Anonimowy

    Dzisiaj rano pełna kwota 🙂

  3. Kurczę, mam ten rachunek, ale w obligacje nie inwestuję bo nie wiem jak je analizować. Może jakieś rady jak zacząć?

Dodaj komentarz