Tym razem bez opóźnień przechodzę do omówienia wyników portfela zdywersyfikowanego. A luty to kolejny miesiąc, kiedy okazały się one dobre, portfel zarobił +0.79%. Przy czym warto mieć na uwadze, że od tego roku DM mBanku nie pobiera podatku od wpływających odsetek od obligacji, zatem wyniki portfela stały się „brutto” – podatek od odsetek będę musiał rozliczyć za rok.
Portfel zdywersyfikowany – luty 2023 roku
Wynik lutego to +0,79% i to 4 z rzędu miesiąc z przyzwoitym wzrostem, oby tak dalej, czas gonić inflację:
Portfel zdywersyfikowany – skład, transakcje, ryzyko
W lutym przedterminowo zostały wykupione obligacje Lokum Deweloper LKD0623, a na ich miejsce zakupiłem obligacje MCI Capital MCI0227 oraz dokupiłem obligacji DEVELIA DVL1225. W rezultacie skład portfela wygląda tak:
Patrząc po zmianie rentowności obligacji miesiąc do miesiąca, luty ro raczej był spokojny okres. Aktualna rentowność, 11,7% brutto, pozwala również oczekiwać dobrego 2023 roku, zwłaszcza, że kilka serii obligacji w tym czasie zapada, a co za tym idzie rentowność się zrealizuje 🙂 .
Największy ból głowy mam obecnie z obligacjami CCC, które zresztą sprzedałem z głównego portfela. Brak emisji akcji plus słabe wyniki finansowe nakazują daleko posuniętą ostrożność. Tylko, że w tym portfelu, w przeciwieństwie do głównego, działam bardzo statycznie – sprzedaję „w ostateczności” – na chwilę obecną uznaję, że „ostateczność” jeszcze nie nadeszła, choć daleko do niej nie jest.
Skład portfela według branż wygląda tak:
I portfel podzielony na Strefy Ryzyka:
Podsumowując, rok 2023 dla portfela rozpoczął się dobrze, po 2 miesiącach stopa zwrotu wynosi +2,52%, oby tak dalej. I oby CCC nic nie namieszało.
Udanych inwestycji!
Wielkie dzięki za wpis!
Chciałbym zapytać natomiast DM mBanku i brak podatku od odsetek – czy należna kwota podatku belki zostanie dodana jako zysk do PIT-8C czy może trzeba będzie samodzielnie liczyć kwotę należnego podatku, podobnie jak w przypadku dywidend spółek zagranicznych?
Tak mi odpowiedziało inne biuro maklerskie:
[…]zmiany przepisów prawnych dotyczące niepobierania podatku od wypłacanych odsetek od obligacji przez DM stanowią obszar dalszych konsultacji pomiędzy Związkiem Banków Polskich a Ministerstwem Finansów.
Ponieważ przepisy są aktualnie w tym względnie niejasne i budzą wątpliwości interpretacyjne, a sam podatek nie został zniesiony, dlatego na ten moment DM […] podatek pobiera na dotychczasowych zasadach.
Oczywiście oczekujemy na dalsze ustalenia ZBP z MF, co może wpłynąć na nasze dalsze działania.
Cześć,
a mnie interesuje jeszcze to, czy dochód z odsetek (brutto) będzie można obniżyć o straty z transakcji giełdowych (np. akcji). Jeśli tak, to uważam, że to całkiem niezła sprawa. Miałem lata na giełdzie, gdy odnotowywałem stratę z handlu akcjami i obligacjami, a podatek od odsetek i dywidend był odcinany, przez co de facto w ogólnym rozrachunku płaciłem podatek od starty za cały rok.
też jestem ciekawy jak będzie z tym łączeniem dochodu z odsetek ze stratą z giełdy, ale jednocześnie mam nadzieję, że nigdy nie będziemy musieli z tego ewentualnego łączenia korzystać 🙂
Tutaj są pewne wyjaśnienia na temat podatku:
https://millenniumbm.pl/documents/20143/0/polski+lad+%282%29.pdf/66f7a7f3-f9a8-0ffe-04f2-a23d96e020ab