+0,38% to wynik portfela zdywersyfikowanego w marcu 2024 roku. Poniżej krótkie spojrzenie na wyniki portfela, jego skład i najważniejsze wydarzenia w marcu.
Portfel zdywersyfikowany – skład, transakcje, ryzyko
Wyniki portfela narastająco:
Luty kończyłem z gotówką w portfelu, którą wykorzystałem na zakup obligacji Vindexus oraz dokupienie papierów MCI Capital. W efekcie portfel na ostatni dzień marca prezentował się następująco:
A tak wygląda skład portfela według branż:
I spojrzenie na Strefy według Raportu Rankingowego:
Podsumowując, cieszy kolejny miesiąc na plusie, martwi natomiast niski poziom wzrostu wartości portfela. Zobaczymy co dalej, portfel wynikami musi przegonić inflację, bo inaczej to nie ma co kombinować, tylko kupować obligacje skarbowe indeksowane inflacją i o nic się nie martwić 🙂
Udanych inwestycji!
Z tymi obligacjami indeksowanymi inflacją to … nie za bardzo. Zobacz jak ktoś będzie wyglądał „na łyso” jak mu rocznica COI na przykład wypadnie w kwietniu… dostanie jakieś 3-4% przez następny rok 🙂
na to jest prosty sposób, co miesiąc wpłacić 1/12 portfela na skarbówki i ryzyko się rozkłada.
Szczerze mówiąc coraz poważniej rozważam likwidację tego portfela, skoro przez tyle lat nie przyniósł korzyści
No i masz. Tak dobrze jadła ta krowa i zdechnie? A przecież to nie jest stara krowa 😉 Śledzę Pana publikacje już od kilku dobrych lat i nie ukrywam, że Pana praca była dla mnie inspiracją do zainteresowania się w sposób pasywny obligacjami korporacyjnymi. Nie wiem dokładnie jakie są Pana założenia, ale wydaje mi się, że nazbyt surowo ocenia Pan ten portfel. Nie wchodząc w metodologię obliczenia danych skupie się tylko na szybkim porównaniu portfela zdywersyfikowanego i głównego. Różnica którą zauważyłem jest choćby w latach ich prowadzenia. Zdywersyfikowany zaczął być prowadzony od od stycznia 2014 roku kiedy to główny był już około 15% ponad inflację. Teoretycznie dodając tą wartość do wyników portfela zdywersyfikowanego, inflacja również została przebita. Może nie tak mocno jak w głównym ale mimo wszystko👍
Szacunek za wnikliwość obserwacji i dziękuję za dobre słowo i pozytywną motywację 🙂
Może faktycznie wydłużę czas testu do 10 lat – czyli do końca 2026 roku? I po tym okresie podejmę ostateczną decyzję.
Po prostu na dziś trochę „boli”, że ta kasa mogłaby lepiej pracować, jak to się mówi „ziarnko do ziarnka” 🙂
Ja również obserwuję Pana działaność od kilku lat. Co miesiąc mam przez to dylemat: „kupić obligacje czy spłacić kredyt”. Co prawda inflacja dała znać o sobie ale porfel utrzymał swoją wartość. Dla mnie jest Pan „punktem startowy” dla własnych poszukiwań. Na wyszukiwanie inwestycji poświęcam najwyżej kilka godzin w miesiącu. Dla mnie ten portfel jest badzo dobrym rozwiązniem pod kątem zysk/poświęcony czas. Własnie idea „bezobsługowości” tutaj promowana jest dla mnie najodpowiedniejsza. Proszę nie porzucać tego tematu.