Czerwiec okazał się całkiem przyzwoitym miesiącem dla portfela obligacji (PO), który zarobił w tym okresie +0,65%, a po 6 miesiącach obecnego roku portfel jest +5,05% na plusie.
Poniżej spojrzenie na wyniki i transakcje (których brak) z ubiegłego miesiąca.
PO -wynik czerwca 2024 roku
Miesięczne wyniki:
Oraz wyniki narastająco:
Wykres wygląda poprawnie 🙂
PO – skład, transakcje, ryzyko
Skład portfela nie zmienił się wobec ubiegłego miesiąca:
Zatem i w branżach nie ma większych zmian:
W portfelu zadomowiły się spółki ze Stref Spokoju i Relaksu (wg metodologii Raportu Rankingowego).
Tradycyjnie zachęcam do zapoznania się z ofertą Raportu Rankingowego (link), najlepiej oczywiście w połączeniu z dostępem do Portalu Analiz – portalu tworzonego przez inwestorów dla inwestorów.
Podsumowując, cieszy kolejny miesiąc na plusie, skład portfela też wygląda w miarę sensownie, mam nadzieję, że podobnie będzie z wynikami w kolejnych okresach.
Udanych inwestycji!
Dziękuję za kolejne miesięczne podsumowanie. Przy okazji mam dwa pytania:
1. Ma Pan w portfelu obligacje denominowane w euro. Jak przez eMaklera mBanku kupić takie obligacje notowane na PW? Pieniądze zostaną pobrane z rachunku w PLN i automatycznie przewalutowane? Wypłacane odsetki są automatycznie zamieniane z EUR na PLN?
2. W artykule o kontach maklerskich pisze Pan, że otworzył Pan konto w BDM aby mieć dostęp do emisji PCC Rokita, PCC Exol, Kruk. Nie wiem kiedy ten artykuł był aktualizowany, ale sprawdziłem, że BOŚ w tym roku również oferował emisje PCC Rokita, PCC Exol, Kruk?
1. Obligacje w EUR kupuję poprzez DM Michael/Ström. Masz tam osobne konto na wpłaty w EUR i odsetki są na to konto wypłacane w EUR. Gorąco polecam ten DM (nie mam kasy z założonych rachunków), mają najszerszą ofertę nowych emisji, mają (mały) rynek wtórny dla emisji no i specjalizują się tylko w obligacjach – musi im zależeć na zadowolonym kliencie, bo na innych instrumentach nie zarabiają. Konto darmowe, prowizja 0,1%. Jakby co to polecam ten link: https://www.rynekobligacji.com/2023/01/michael-strom-dom-maklerski-partner-bloga-rynek-obligacji/, a skontaktuje się dedykowany b. merytoryczny doradca.
DM MS jest Partnerem bloga, stąd dedykowany link – dzięki temu wiedzą, że warto ze mną współpracować.
2. Tak, artykuł już jest leciwy, w innych DM też te oferty się pojawiają (w tym w DM MS).
Pozdrawiam
Remigiusz
Dziękuję za odpowiedź
A ja polecam koledze pytającemu 2x się zastanowić nad sensem konta EUR w DM MS. Czemu? Ano, bo nie da się normalnie z niego wypłacić pieniędzy – jest 3 euro kary (opłaty). Jeśli nie masz grubych tysięcy euro w obligacjach, to wypłata kasy z odsetek „na życie” zje owych odsetek większość. Dowód z historii mojego konta: https://imgur.com/1uOIOEY
Do końca roku opłaty za przelewy są zawieszone. Trzeba czytać dokładnie regulamin.
To pokaż mi, szanowny kolego, punkt z owego regulaminu. Bo w TOiP nic nie ma (a to jest główny dokument, na którym każdy się powinien opierać).
Ja pokazałem skrinszot, rzeczywistość tego DMu. Ty pokazałeś – na razie – nic. Serio pytam – ja tam nic znaleźć nie umiem – gdzie jest „nie pobieramy”? (bo skoro ode mnie pobrali, to muszę reklamację składać)
Koledzy pozwolicie że się wtrące, zwolnienie z opłat za przelewy dotyczy przelewów w PLN. Ciekawym jest że w TOIP nie ma wcale pozycji za przelew w EUR.
Screen shot dotyczy ubiegłego roku. Wtedy była ta opłata, bo pamiętam, że sam to zauważyłem. TOIP aktualnie zwalnia z opłat za „przelew pieniężny krajowy”, a więc za przelewy zarówno w PLN jak i EUR, co wydaje się oczywiste. Poza tym sam robiłem przelew kilka dni temu w EUR za darmo. Natomiast odnotowałem, że DM MS chyba nie informuje klientów o zmianach w TOIP, czyżby nie miał takiego obowiązku? W każdym razie teraz jest za darmo.
Dzień dobry,
Opłaty były omyłkowo pobierane w okresie od 04.12.2023 do 22.02.2024. Klientom, którym opłata została pobrana, zwrócono pieniądze.
W aktualnej TOiP znajduje się informacja o kosztach w przypadku przelewu krajowego bez względu na walutę, jednakże do 31.12.2024 r. klienci są zwolnieni z tej opłaty.
Jeśli nadal istnieją jakiekolwiek problemy, zapraszamy do kontaktu ze swoim doradcą lub z obsługą klienta pod numerem +48 22 128 59 00. Obsługa klienta jest dostępna od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00-17:00.
Pozdrawiamy,
Zespół Michael / Ström Dom Maklerski S.A.
Dzięki za info. To muszę się z nimi skontaktować, bo nigdzie nie widzę tego zwrotu. Dam znać, czy oddadzą.
(i to jest świetna funkcja tego forum, każdy coś ciekawego wnosi)