Portfel zdywersyfikowany – wyniki lipiec 2023 roku

W lipcu portfel zdywersyfikowany kontynuował dobrą passę wynikową, zarabiając +0,96%, a łączni po 7 miesiącach 2023 roku +9,26%. Ożywienie wynikowe widać również na wykresie, jednak portfel nadal jest mocno pod kreską w porównaniu do inflacji (choć dystans się zmniejsza). W lipcu wolną gotówkę spożytkowałem na obligacje Marvipol MVP0526. W efekcie skład portfela wygląda następująco: Oczekiwana rentowność portfela nadal całkiem fajna, co pozwala mieć nadzieję na podtrzymanie dobrej passy wynikowej w…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki czerwca 2023 roku i I półrocza 2023

Trochę późno na wpis podsumowujący czerwiec, ale od początku prowadzenia tego bloga wpisy dotyczące wyników portfeli pojawiają się w każdym miesiącu i chcę tradycję podtrzymać 🙂 Przechodząc do meritum, w czerwcu portfel zdywersyfikowany obligacji zarobił +0,45%, a narastająco za pierwsze półrocze wynik wynosi +8,22%, bardzo poprawnie jak na portfel bezobsługowy. W czerwcu dokonałem jednej sprzedaży z portfela, o czym poniżej. Portfel zdywersyfikowany – czerwiec 2023 roku Kolejny dodatni miesiąc za…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki maja 2023 roku

Upłynął kolejny miesiąc na „nic nierobieniu” w portfelu i obserwacji dobrych wyników. W maju portfel zarobił +1,72%, od początku roku zysk wynosi +7,7%, a ten wpis z racji spokoju w portfelu podobnie jak poprzednie będzie krótki. Portfel zdywersyfikowany – maj 2023 roku Ostatnie miesiące to fajne wzrosty wyników portfela, ale jest co gonić: Portfel zdywersyfikowany – skład, transakcje, ryzyko Skład portfela bez zmian, ale zwraca uwagę spadająca rentowność portfela (rosną…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki kwietnia 2023 roku

Kolejny dobry miesiąc dla portfela zdywersyfikowanego. Wynik portfela w kwietniu to +1,44%, a po 4 miesiącach 2023 roku zysk wynosi +5,92% brutto. W kwietniu również bez transakcji, zatem i ten wpis będzie krótki. Portfel zdywersyfikowany – kwiecień 2023 roku Kwiecień to szósty wzrostowy miesiąc z rzędu, ale do inflacji niestety nadal daleko: Portfel zdywersyfikowany – skład, transakcje, ryzyko Skład portfela bez zmian: W kwietniu mocny spadek rentowności (wzrost ceny) zanotowały…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki marca 2023 roku

Kolejny dobry miesiąc za portfelem zdywersyfikowanym. W marcu zarobił +1,84%, a w I kwartale 2023 roku stopa zwrotu wynosi +4,41% (brutto). W marcu nie dokonywałem żadnych transakcji, nie było również wykupów, zatem wpis będzie bardzo krótki. Portfel zdywersyfikowany – marzec 2023 roku Marzec to już piąty miesiąc z rzędu z przyzwoitym wzrostem, ale do inflacji niestety daleko: Portfel zdywersyfikowany – skład, transakcje, ryzyko Brak transakcji w marcu, skład portfela zatem…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki lutego 2023 roku

Tym razem bez opóźnień przechodzę do omówienia wyników portfela zdywersyfikowanego. A luty to kolejny miesiąc, kiedy okazały się one dobre, portfel zarobił +0.79%. Przy czym warto mieć na uwadze, że od tego roku DM mBanku nie pobiera podatku od wpływających odsetek od obligacji, zatem wyniki portfela stały się „brutto” – podatek od odsetek będę musiał rozliczyć za rok. Portfel zdywersyfikowany – luty 2023 roku Wynik lutego to +0,79% i to…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki stycznia 2023 roku

Styczeń 2023 roku to kolejny dobry miesiąc dla obligacji korporacyjnych – wartość portfela przez miesiąc urosła o 1,72%, czemu sprzyjały rosnące ceny obligacji. Zapraszam do krótkiego podsumowania i jednocześnie przepraszam za opóźnienie w publikacji wpisu, wynikające z wyjazdu na ferie. Portfel zdywersyfikowany – styczeń 2023 roku W styczniu portfel wypracował +1,72% wzrostu: Oby tak dalej. Portfel zdywersyfikowany – skład i transakcje, ryzyko Wolną gotówkę wydałem na zakup obligacji spółki DEVELIA…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – wyniki grudnia i całego 2022 roku

Zakończył się bardzo trudny rok 2022, trudny pod każdym względem, ustępującej pandemii, napaści rosji na Ukrainę i toczącej się od lutego wojny, wreszcie szoków cenowych związanych z galopującymi cenami gazu, prądu czy ropy. To co działo się w Polsce i na świecie, miało oczywiście przełożenie na wyniki portfela. W szczególności rosnąca inflacja i stopy procentowe przełożyły się na spadek cen obligacji o stałym oprocentowaniu. Swoje dołożyły też umorzenia środków w…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany – listopad 2022 roku

Listopad przyniósł względne uspokojenie na rynkach. Giełdy akcji zaliczyły mocne ruchy w górę, miesiąc był ciepły więc spadły obawy o dostępność gazu i węgla na zimę (wyścig z czasem został chyba wygrany), tudzież spadki cen surowców na świecie i umocnienie złotego dają nadzieję na powstrzymanie wzrostów inflacji. Te czynniki pozytywnie wpłynęły na ceny obligacji korporacyjnych, mimo dalszych odpływów środków z funduszy inwestycyjnych trend spadku cen obligacji udało się zatrzymać. Czy…

Czytaj dalej

Portfel zdywersyfikowany obligacji – wyniki październik 2022 roku

Październik nie przyniósł mi poprawy nastroju, a portfelowi poprawy wyników – spadające ceny obligacji powodują straty na wyniku, a rosnąca inflacja miażdży jego efektywną stopę zwrotu. Realna (uwzględniając inflację) utrata kilkunastu procent majątku w ciągu roku nie jest niczym przyjemnym, zwłaszcza gdy inwestuje się w ryzykowne instrumenty. I może sama strata byłaby jeszcze do zaakceptowania (koszty agresji rosji na Ukrainę i rosnących cen surowców), ale irytujące jest to, że nie…

Czytaj dalej